เนื้อหา

• ขั้นตอน

ที่ปรึกษาทางการเงินให้คำแนะนำแก่ผู้คนเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนกองทุนการลงทุนพันธบัตรและหุ้น พวกเขาสามารถทำงานที่ธนาคารหรือ บริษัท นายหน้าหรือที่ บริษัท ประกันภัย ในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินโดยทั่วไปคุณต้องมีวุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรีและมีประสบการณ์เล็กน้อยในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน ที่ปรึกษาส่วนใหญ่มีใบรับรองวิชาชีพด้วย

ขั้นตอน

ส่วนที่ 1 ของ 3: การได้รับทักษะและการศึกษาที่จำเป็น

1. 

   ได้รับปริญญาตรีในสายอาชีพที่เกี่ยวข้องกับการเงิน ที่ปรึกษาส่วนใหญ่สำเร็จการศึกษาอย่างน้อยในสาขาวิชาเช่นเศรษฐศาสตร์หรือการบัญชี เลือกสาขาที่คุณสนใจและอยากมีเป็นอาชีพ
   • เรียนหลักสูตรเบื้องต้นเกี่ยวกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการเกษียณอายุภาษีเงินได้กลยุทธ์การลงทุนและการบริหารความเสี่ยง จากนั้นเรียนหลักสูตรขั้นสูงในสาขาที่คุณสนใจมากที่สุด
   • ภูมิหลังทางวิชาการที่สำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน ได้แก่ เศรษฐศาสตร์วิทยาศาสตร์การบัญชีวิทยาศาสตร์คณิตศาสตร์ประกันภัยคณิตศาสตร์และวิทยาศาสตร์คอมพิวเตอร์

2. 

   
   
   มองหาโปรแกรมเตรียมการสำหรับการรับรอง หากคุณต้องการได้รับใบรับรองวิชาชีพโปรแกรมที่ออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อเตรียมความพร้อมสำหรับการสอบใบรับรองสามารถช่วยคุณได้มาก
   • ในบางประเทศเช่นแคนาดา CFP เป็นข้อบังคับสำหรับทุกคนที่ต้องการทำงานเป็นที่ปรึกษาทางการเงินแม้ว่าการรับรองและใบอนุญาตอื่น ๆ จะได้รับการยอมรับว่าเทียบเท่า

3. 

   
   
   มองหาการฝึกงานในขณะที่คุณยังอยู่ในวิทยาลัย ที่ปรึกษาทางการเงินหลายคนเริ่มอาชีพของพวกเขาในฐานะนักศึกษาฝึกงานก่อนที่จะจบหลักสูตร หากเขาได้รับการฝึกงานเขาสามารถให้การติดต่อและประสบการณ์ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินแก่คุณ
   • โดยปกติวิทยาลัยจะมีข้อมูลเกี่ยวกับการฝึกงานรวมถึงแหล่งข้อมูลอื่น ๆ เพื่อช่วยให้คุณได้รับสถานที่
   • การฝึกงานบางอย่างสามารถนับเป็นหน่วยกิตสำหรับปริญญาของคุณ

4. 

   
   
   เข้าคอร์สจิตวิทยา. ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินคุณจะใช้เวลามากในการให้คำปรึกษาผู้คน ความเข้าใจเพียงเล็กน้อยเกี่ยวกับวิธีคิดและพฤติกรรมของพวกเขาสามารถช่วยคุณให้คำแนะนำลูกค้าและคาดการณ์ตลาดได้
   • หลักสูตรจิตวิทยายังช่วยให้คุณพัฒนาทักษะความสัมพันธ์ระหว่างบุคคลและการสื่อสารซึ่งจะเป็นสิ่งล้ำค่าสำหรับคุณเมื่อคุณเริ่มทำงานกับลูกค้า

5. 

   เรียนต่อปริญญาโทหรือเอก การสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาจะทำให้คุณเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณค่ามากขึ้น คุณสามารถได้รับเงินเดือนเพิ่มขึ้นและหากคุณเคยเปิดธุรกิจของคุณเองให้คิดค่าบริการเพิ่มเติม
   • ระดับอาชีวศึกษาและปริญญาโทยังเปิดประตูอื่น ๆ ตัวอย่างเช่นหากคุณสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาด้านกฎหมายคุณสามารถให้คำแนะนำด้านกฎหมายและการเงินแก่ลูกค้าได้
   • หากคุณมีปริญญาโทหรือเอกด้านการเงินธุรกิจหรือเศรษฐศาสตร์คุณสามารถข้ามการสอบเพื่อรับการรับรองได้

ส่วนที่ 2 จาก 3: การได้รับประสบการณ์การทำงาน

1. 

   ค้นหาตำแหน่งรองในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน ก่อนที่คุณจะได้รับประกาศนียบัตรตำแหน่งระดับรองสามารถช่วยให้คุณเข้าใจงานที่เกี่ยวข้องได้ นอกจากนี้ยังจะเปิดโอกาสให้คุณได้สนทนากับที่ปรึกษาทางการเงิน
   • ตัวอย่างเช่นคุณสามารถทำงานเป็นพนักงานธนาคารหรือเป็นพนักงานของ บริษัท นายหน้า
   • บริษัท ประกันภัยยังสามารถช่วยคุณเตรียมความพร้อมสำหรับอาชีพในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณต้องการทำงานในอุตสาหกรรมการวางแผนการเกษียณอายุ

2. 

   ทำการฝึกอบรม. บริษัท การลงทุนขนาดใหญ่มักจัดที่ปรึกษาทางการเงินรายใหม่เข้าสู่โปรแกรมการฝึกอบรมอย่างเป็นทางการซึ่งคุณทำงานร่วมกับที่ปรึกษาอาวุโสหรือได้รับการศึกษาเพิ่มเติมสำหรับการรับรองและใบอนุญาต
   • โดยทั่วไปโปรแกรมเหล่านี้จะใช้เวลาหนึ่งปีหรือมากกว่านั้นและให้ทักษะและความรู้ที่จำเป็นในการสอบผ่านและเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จ
   • บริษัท ที่มีขนาดใหญ่และดีกว่ามักจะมีโปรแกรมการฝึกอบรมที่มีการแข่งขันสูง เพื่อให้ได้รับการยอมรับคุณจะต้องมีคะแนนสูงและข้อมูลอ้างอิงที่ไร้ที่ติ นอกจากนี้ให้มองหาโอกาสอื่น ๆ ที่อาจทำให้คุณแตกต่างจากผู้สมัครรายอื่นเช่นโครงการวิจัยและการแข่งขัน

3. 

   ลองเริ่มจาก บริษัท ที่เล็กกว่า แม้ว่าการฝึกอบรมกับ บริษัท การลงทุนขนาดใหญ่จะมีการแข่งขันสูง แต่ บริษัท ขนาดเล็กมักเสนอโอกาสในการเรียนรู้เพิ่มเติมในทางปฏิบัติและใช้เวลาพิเศษกับที่ปรึกษาอาวุโส
   • บริษัท การลงทุนอิสระมักจะสามารถเข้าถึงผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายกว่า บริษัท ขนาดใหญ่บางแห่งซึ่งจะทำให้คุณได้รับประสบการณ์ที่กว้างขึ้นและมีความยืดหยุ่นในอาชีพมากขึ้น
   • โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับ บริษัท ขนาดเล็กค้นคว้าเกี่ยวกับอดีตและชื่อเสียงของพวกเขาและผู้คนที่ทำงานที่นั่น ไม่เป็นการดีที่จะติดอยู่ในกิจกรรมที่ฉ้อโกงหรือผิดจริยธรรมโดยเฉพาะในช่วงต้นอาชีพของคุณ

4. 

   ทำงานเพื่อเปิด บริษัท ของคุณ คุณสามารถพอใจกับการทำงานใน บริษัท ที่จัดตั้งขึ้นหรือตัดสินใจว่าคุณต้องการออกไปลงทุนด้วยตัวคุณเอง การเปิด บริษัท ของคุณเองจะทำให้คุณมีความยืดหยุ่นและควบคุมธุรกิจได้มากขึ้น
   • ในระหว่างการฝึกอบรมมุ่งเน้นไปที่วิธีลดความซับซ้อนของกระบวนการทำงานและทำให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น เรียนรู้นโยบายของ บริษัท ที่คุณทำงานอยู่ แต่ลองคิดดูว่าคุณจะปรับนโยบายเหล่านั้นให้ทำงานได้ดีขึ้นได้อย่างไร

ส่วนที่ 3 ของ 3: การได้รับใบอนุญาตและการรับรอง

1. 

   ตัดสินใจว่าคุณชอบงานประเภทไหน ที่ปรึกษาทางการเงินทำงานในหลายพื้นที่และอาจมีใบอนุญาตและใบรับรองวิชาชีพหลายใบ เมื่อคุณรู้แล้วว่าต้องการไปทางไหนคุณจะรู้ว่าต้องมีใบรับรองหรือใบอนุญาตใดบ้าง
   • ใบอนุญาตและใบรับรองอาจมีราคาแพงหากคุณใช้มากกว่าหนึ่งใบและการมีหลายใบไม่จำเป็นต้องเพิ่มมูลค่าของคุณในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน เลือกสิ่งที่คุณต้องการทำอย่างชาญฉลาด
   • ตัวอย่างเช่นหากคุณชอบธุรกรรมระดับโลกที่ซับซ้อนและโอกาสในการลงทุนในต่างประเทศมากกว่าคุณสามารถได้รับการรับรองเป็น Chartered Financial Analyst (CFA)
   • หากคุณต้องการทำงานให้กับ บริษัท ประกันภัยคุณต้องเป็นตัวแทนประกันภัยที่ได้รับใบอนุญาต

2. 

   เป็นผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP) หากคุณต้องการเป็นที่ปรึกษาด้านการเงินส่วนบุคคล CFP เป็นหนึ่งในการรับรองที่ยืดหยุ่นที่สุดสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน ในบางประเทศคุณไม่สามารถทำงานกับสาธารณะในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินได้หากไม่มีการรับรองนี้
   • การกำหนดนี้ไม่อนุญาตให้ซื้อและขายผลิตภัณฑ์เพื่อการลงทุน มันเป็นเพียงข้อมูลประจำตัวของมืออาชีพ คุณอาจต้องมีใบอนุญาตอื่น ๆ ขึ้นอยู่กับประเภทของงานที่คุณต้องการทำเป็นที่ปรึกษา
   • ในการรับ CFP คุณต้องมีปริญญาประสบการณ์สามปีและทำการสอบสองวัน 10 ชั่วโมง คุณสามารถเรียนเตรียมสอบในมหาวิทยาลัยหรือเรียนด้วยตัวเอง

3. 

   รับ CFA หากคุณต้องการลงทุนในอาชีพที่เน้นการลงทุนทั่วโลก การรับรองนี้เตรียมคุณเป็นหลักในการจัดการกับพอร์ตการลงทุนขนาดใหญ่ทั่วโลกหรือเพื่อเป็นนักวิเคราะห์วิจัยทางการเงิน
   • เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับ CFA คุณต้องมีวุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรีและมีประสบการณ์อย่างน้อยสี่ปีในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน CFA เปิดสอนโดย CFA Institute ซึ่งมีโปรแกรมการศึกษาแบบกำกับตนเองแบ่งออกเป็นสามขั้นตอนโดยมีการสอบหกชั่วโมงในตอนท้ายของแต่ละเฟส ในการได้รับการรับรองคุณต้องเป็นสมาชิกประจำของสถาบัน
   • CFA เป็นความแตกต่างทางอาชีพที่ได้รับการยอมรับทั่วโลกและจะช่วยให้คุณโดดเด่นในตลาดการแข่งขันสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน นอกจากนี้ยังเปิดโอกาสให้คุณได้ร่วมงานกับ บริษัท การลงทุนรายใหญ่เช่น Merril Lynch และ JPMorgan Chase

4. 

   เป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIA) เพื่อรับค่าแนะนำการลงทุน ที่ปรึกษาทางการเงินอื่น ๆ อาจได้รับเงินเดือนจากนายจ้างหรือค่าคอมมิชชั่นสำหรับการขายผลิตภัณฑ์การลงทุน แต่ถ้าคุณมี RIA ลูกค้าจะจ่ายเงินโดยตรงสำหรับคำแนะนำการลงทุน
   • คุณไม่จำเป็นต้องมี RIA หากคุณได้รับเงินสำหรับคำแนะนำการลงทุนทั่วไป แต่หากคุณให้คำแนะนำการลงทุนแก่ลูกค้าเกี่ยวกับการซื้อและขายสินค้าที่เป็นปัญหาคุณจะต้องลงทะเบียนเป็นที่ปรึกษาการลงทุน
   • การกำหนดนี้อาจต้องมีใบอนุญาตและการลงทะเบียนอื่น ๆ ขึ้นอยู่กับกฎหมายของประเทศของคุณและขนาดของพอร์ตการลงทุนที่คุณจัดการ

5. 

   ลงทะเบียนกับคณะกรรมการหลักทรัพย์ ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินลงทุนที่คุณจัดการคุณอาจต้องลงทะเบียนหลักทรัพย์ คุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมในการลงทะเบียนและคุณอาจต้องพิสูจน์หรือแสดงความสามารถของคุณในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินด้วยวิธีอื่น
   • โดยทั่วไปที่ปรึกษาที่ซื้อขายการลงทุนและสินค้าโดยตรงในนามของลูกค้าจำเป็นต้องลงทะเบียนกับคณะกรรมการหลักทรัพย์ โดยปกติข้อกำหนดนี้จะใช้กับผู้ที่จัดการพอร์ตการลงทุนที่มีเงินลงทุนมากกว่า 550,000.00 รูปี
   • นอกจากค่าคอมมิชชั่นระดับประเทศแล้วคุณอาจต้องลงทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐหรือท้องถิ่น

6. 

   รับใบอนุญาตที่จำเป็นในการทำงานกับการประกันภัย หากคุณทำงานกับ บริษัท ประกันภัยคุณจะต้องเป็นตัวแทนประกันภัยที่มีใบอนุญาต ใบอนุญาตนี้มักจะกำหนดให้คุณต้องทำการทดสอบเพื่อแสดงความรู้เกี่ยวกับกฎหมายประกันภัย
   • ใบอนุญาตประกันภัยมักเป็นวิธีที่ง่ายที่สุดที่ที่ปรึกษาทางการเงินอาจต้องการ คุณต้องจ่ายค่าธรรมเนียมและทำการสอบสองหรือสามชั่วโมง

7. 

   ไปกับการศึกษาอย่างต่อเนื่อง ใบอนุญาตและใบรับรองจำนวนมากมีข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่องที่คุณต้องปฏิบัติตามเพื่อรักษาไว้ ยังเป็นเรื่องปกติที่จะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการต่ออายุทุกปี
   • ตัวอย่างเช่นแม้ว่าใบอนุญาตการประกันภัยจะเป็นวิธีที่ง่ายที่สุดสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน แต่ก็มักจะต้องมีการลงทุนที่ดีในการศึกษาต่อ
   • การศึกษาต่อเนื่องยังช่วยให้คุณทราบถึงแนวโน้มของตลาดและการลงทุนที่อาจส่งผลโดยตรงต่อลูกค้าและความสำเร็จของการลงทุน
   • อย่าคิดว่าการศึกษาต่อเนื่องเป็นสิ่งที่คุณต้องทำเพื่อรักษาใบอนุญาตของคุณ แต่เป็นสิ่งที่คุณต้องการทำเพื่อเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้