เนื้อหา

• ขั้นตอน

หน้าที่หลักของพนักงานธนาคารคือการได้รับความไว้วางใจจากลูกค้าและนำเสนอโซลูชั่นการจัดการทางการเงินที่มีประสิทธิภาพ หากเป็นกรณีนี้คุณต้องเข้าใจทุกแง่มุมของอาชีพและฉายภาพของความเป็นมืออาชีพและจรรยาบรรณนอกเหนือจากการอุทิศตัวเองให้กับความรับผิดชอบของคุณ เรียนรู้ที่จะพัฒนาลักษณะเหล่านี้แล้วอาชีพของคุณจะประสบความสำเร็จมากขึ้น!

ขั้นตอน

ส่วนที่ 1 ของ 4: การเตรียมตัวเพื่อเข้าสู่อาชีพการธนาคาร

1. 

   สร้างวิทยาลัยที่ดี ใครก็ตามที่ตั้งใจจะทำงานเป็นพนักงานธนาคารจำเป็นต้องไปโรงเรียนธุรกิจบัญชีเศรษฐศาสตร์หรืออะไรทำนองนั้น ในทางกลับกันการมีทักษะพิเศษและการฝึกอบรมยังช่วยได้เช่นความเชี่ยวชาญด้านการตลาดเป็นต้น ลองนึกถึงสิ่งที่คุณต้องการศึกษาหากคุณตั้งใจจะเข้าร่วมการแข่งขันและกระบวนการคัดเลือกธนาคารและสถาบันการเงินในอนาคต

2. 

   
   
   ได้รับประสบการณ์. คุณอาจมีโอกาสฝึกงานหรือแม้กระทั่งทำงานพาร์ทไทม์เป็นพนักงานธนาคารในช่วงเรียนมหาวิทยาลัย ใช้ประโยชน์จากโอกาสทั้งหมดที่เกิดขึ้นรวมถึงโอกาสที่ยังไม่ได้รับค่าตอบแทนและมองว่าทุกอย่างเป็นการเรียนรู้และมีส่วนช่วยในอนาคตของคุณ สิ่งนี้จะสร้างความแตกต่างในกระบวนการคัดเลือกเนื่องจากบ่งบอกถึงความสนใจและความเชี่ยวชาญของคุณในเรื่องนั้น ๆ คอยติดตามทุกสิ่งที่ปรากฏในประกาศและโฆษณาในวิทยาลัย

3. 

   
   
   ขอใบรับรองมืออาชีพ ไม่ได้บังคับ แต่ บริษัท หลายแห่งให้ความน่าเชื่อถือแก่ผู้สมัครงานที่ได้รับการรับรองในบางด้านในหลักสูตร การรับรองของ Brazilian Federation of Banks (Febraban) และ Aneps เป็นสองตัวอย่างที่ดีสำหรับนายธนาคารในบราซิล เยี่ยมชมเว็บไซต์ Febraban และค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนี้รวมถึงสิ่งที่คุณสนใจจะได้รับหรือไม่

4. 

   
   
   มองหางานธนาคาร หลังจากจบการศึกษาจากวิทยาลัยและได้รับการรับรองตามที่คุณต้องการคุณสามารถเริ่มสมัครงานอย่างเป็นทางการได้ เต็มใจที่จะเริ่มต้นในระดับพื้นฐานมากขึ้นในฐานะแคชเชียร์ก่อนที่จะก้าวไปสู่ระดับที่สูงขึ้นเมื่อคุณได้รับประสบการณ์ ในกระบวนการนี้คุณจะสามารถแสดงทักษะความสัมพันธ์ระหว่างบุคคลและพิสูจน์คุณสมบัติทางวิชาชีพของคุณได้

ส่วนที่ 2 จาก 4: ศึกษารายละเอียดเกี่ยวกับอาชีพ

1. 

   ทำความคุ้นเคยกับผลิตภัณฑ์และบริการในชีวิตประจำวันของคุณ ทุกธนาคารมีภาระผูกพันที่จะต้องทราบประเภทบัญชีบัตรและบริการที่ธนาคารของคุณเสนอต่อสาธารณะ คุณจะดูแลเงินของลูกค้าดังนั้นคุณต้องให้ทุกคนรู้สึกน่าเชื่อถือ ตระหนักถึงรายละเอียดหน้าที่ของคุณและสังเกตโปรไฟล์ของผู้คนที่คุณช่วยเหลือในแต่ละวันจนกว่าคุณจะเรียนรู้ที่จะคล่องแคล่วและมีประสิทธิภาพในเวลาเดียวกัน
   • คุณจะได้เรียนรู้ทุกอย่างเล็กน้อยในขั้นตอนการฝึกอบรม แต่จะทบทวนข้อมูลเป็นครั้งคราว (โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์และบริการที่คุณให้บริการน้อยลง)

2. 

   ปรับให้เข้ากับลูกค้าแต่ละรายที่คุณให้บริการ อย่าพยายามโน้มน้าวให้ลูกค้าจ้างสินค้าหรือบริการให้มากที่สุด คุณต้องสร้างความสัมพันธ์แห่งความไว้วางใจและความอดทนต่อสาธารณชนเพื่อตอบสนองความต้องการของแต่ละคนโดยไม่ต้องดูเหมือนพนักงานขายที่ยืนหยัด แสดงความสนใจในชีวิตการทำงานและชีวิตส่วนตัวของกันและกันรวมถึงความสัมพันธ์กับเป้าหมายทางการเงินระยะสั้นและระยะยาวและสร้างบริการส่วนบุคคล เมื่อเวลาผ่านไปคุณจะได้รับผลตอบแทนที่ดีและความก้าวหน้าในหน้าที่การงาน
   • ตัวอย่างเช่นคุณสามารถแนะนำให้ลูกค้าอายุน้อยเปิดบัญชีออมทรัพย์ที่ช่วยให้พวกเขาประหยัดเงินทีละน้อยและทำบัตรเครดิตซึ่งพวกเขามีกำลังซื้อเพิ่มขึ้น อย่าพยายาม "ขายปลาของคุณ" แต่อธิบายว่าทั้งหมดนี้นำไปสู่ความมั่นคงทางการเงินที่รอคอยมานาน
   • ปรึกษาผู้จัดการการลงทุนนักวางแผนการเงินและผู้เชี่ยวชาญของธนาคารอื่น ๆ เมื่อจำเป็น อย่าลืมว่าคุณมีหน้าที่รับผิดชอบในการประสานงานผลิตภัณฑ์และบริการของธนาคารและบุคลากรทั้งหมดที่เกี่ยวข้องในแต่ละกระบวนการ

3. 

   เสนอทางเลือกให้กับลูกค้า พยายามเสนอแนวทางปฏิบัติที่แตกต่างกันสองวิธีขึ้นไปสำหรับปัญหาทางการเงินของลูกค้าแต่ละราย คุณจะสามารถให้การรักษาที่เป็นรายบุคคลและเป็นส่วนตัวมากขึ้นแก่แต่ละคนและนอกจากนี้ยังสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับสาธารณชน ระบุข้อดีข้อเสียของความเป็นไปได้เหล่านี้และให้คำแนะนำอย่างมืออาชีพที่ดีที่สุดของคุณ
   • ตัวอย่างเช่นสมมติว่าลูกค้าต้องการประหยัดเงินในบัญชีแยกต่างหาก เสนอตัวเลือกบัญชีทั้งหมดให้เขาตั้งแต่การออมแบบเดิมไปจนถึงประเภทอื่นที่เน้นการลงทุนมากกว่า อธิบายแต่ละทางเลือกตามเป้าหมายของบุคคล

4. 

   เรียนรู้วิธีแก้ปัญหาทั่วไป คุณจะต้องแก้แตงกวาหลายตัวในงานธนาคารของคุณ ดังนั้นเรียนรู้ที่จะศึกษาสถานการณ์ของแต่ละบุคคลมาถึงการวินิจฉัยคิดเกี่ยวกับแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้และแก้ไขปัญหาที่พบบ่อยที่สุดได้ในพริบตา นี่เป็นหนึ่งในรากฐานของการเป็นมืออาชีพที่ดีในภาคส่วน
   • ตัวอย่างเช่นลูกค้าอาจโทรหาคุณเกือบทุกวันเพื่อสอบถามเกี่ยวกับค่าบริการบางอย่างที่ได้รับในบัญชีของตน เตรียมพร้อมที่จะลบข้อสงสัยทั้งหมดและเสนอแนวทางแก้ไขและทางเลือกให้กับทุกคนที่ไม่พอใจกับสถานการณ์

5. 

   มองหาโอกาสในการเรียนรู้ใหม่ ๆ อยู่เสมอ อย่าหยุดเรียนรู้เพียงเพราะหมดระยะเวลาการฝึกอบรมแล้ว มองหาโอกาสใหม่ ๆ เพื่อทำความรู้จักกับงานลูกค้าและอุตสาหกรรมการธนาคารโดยรวม ทำให้เป็นนิสัยในการอ่านข่าวและบทความจากสิ่งพิมพ์ที่เพิ่มพูนความรู้ของคุณ
   • ธนาคารหลายแห่งเสนอการประชุมเชิงปฏิบัติการการบรรยายและโอกาสอื่น ๆ ให้กับพนักงานของตน สนุกกับมันทั้งหมดโดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าพวกเขาฟรีหรือราคาถูก
   • นอกจากนี้ยังมีความเป็นไปได้ที่จะค้นหาโอกาสเหล่านี้บนอินเทอร์เน็ตเช่นเดียวกับหลักสูตรทางไกล

ส่วนที่ 3 ของ 4: เรียนรู้ที่จะมีความคิดที่ถูกต้อง

1. 

   เป็นมืออาชีพ มากกว่าบริการที่มีคุณภาพสิ่งที่ลูกค้าคาดหวังจากนายธนาคารในตอนแรกคือคุณลักษณะต่างๆเช่นความเป็นมืออาชีพและความน่าเชื่อถือ เป็นเรื่องที่เข้าใจได้เนื่องจากพวกเขาเป็นคนจัดการเงินของประชาชน แต่งตัวดีเสมอยิ้มสวยและสุภาพกับทุกคน อย่าปล่อยให้ปัญหาส่วนตัวมากระทบหน้าที่การงานแม้ว่าวันนั้นจะวุ่นวายก็ตาม

2. 

   สามารถเข้าถึงได้ หลายคนมองว่าการเงินของพวกเขาเป็นเรื่องส่วนตัวมาก ดังนั้นคุณต้องสามารถเข้าถึงได้และเต็มใจที่จะทำในสิ่งที่คุณทำได้เพื่อดูแลเงินของลูกค้าโดยไม่ยุ่งวุ่นวาย ศึกษาประวัติการเงินของแต่ละคนและแน่นอนว่าต้องเป็นมิตรเสมอ
   • อย่าบังคับผลิตภัณฑ์และบริการที่ธนาคารมอบให้กับลูกค้า พวกเขาจะโกรธและหงุดหงิด
   • ลูกค้าบางรายอาจต้องการพูดคุยเรื่องส่วนตัวกับคุณมากขึ้น ลุย! ใช้โอกาสนี้เพื่อทำความรู้จักกับผู้คนที่คุณกำลังติดต่อด้วยให้ดีขึ้นและพูดคุยเกี่ยวกับไฟล์ ของพวกเขา ความสนใจ.

3. 

   เคารพความลับของข้อมูลลูกค้า คุณรู้อะไรไหม ทั้งหมด ธนาคารที่ประสบความสำเร็จมีเหมือนกันหรือไม่? พวกเขาดูแลข้อมูลทางการเงินและข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้าแต่ละราย ในฐานะที่คุณมีหน้าที่จัดการด้านนี้ของชีวิตผู้คนให้ปฏิบัติตามข้อตกลงสูงสุดและเคารพการรักษาความลับของข้อมูล มิฉะนั้นเตรียมพร้อมที่จะเผชิญกับผลทางกฎหมายที่ร้ายแรง

4. 

   ดู. คุณต้องใส่ใจกับรายละเอียดทั้งหมดในรายงานของลูกค้าของคุณก่อนที่จะให้คำแนะนำใด ๆ แม้แต่ความเข้าใจผิดเล็ก ๆ น้อย ๆ หรือการตีความข้อมูลที่ไม่ถูกต้องก็อาจทำให้เกิดข้อผิดพลาดและปัญหามากมาย ลองนึกภาพว่าหากมีคนสูญเสียเงินทั้งหมดที่เก็บไว้เนื่องจากการคำนวณผิดพลาด!
   • ตรวจสอบและตรวจสอบรายละเอียดที่คุณสงสัย ลูกค้ายังจะได้รับชม

5. 

   เรียนรู้ที่จะสร้างสรรค์ ไม่ใช่ทุกประเภทบัญชีที่เหมาะสำหรับลูกค้าทุกราย ในฐานะพนักงานธนาคารคุณควรช่วยแต่ละคนเลือกผลิตภัณฑ์หรือบริการที่จะจ้างจากธนาคาร ยินดีที่จะทำการปรับเปลี่ยนบัญชีบัตรและอื่น ๆ เสมอ ระหว่างการให้บริการ
   • แน่นอนว่าคุณไม่ควรหลีกเลี่ยงกฎของธนาคารเพียงเพื่อสร้างสรรค์สิ่งนี้ก่อให้เกิดความเสี่ยงของการเลิกจ้างและความยุ่งยากทางกฎหมาย

6. 

   ซื่อสัตย์. ลูกค้าทุกคนต้องรับทราบรายละเอียดที่แน่นอนของการติดต่อกับธนาคาร อธิบายค่าธรรมเนียมและดอกเบี้ยที่เรียกเก็บสำหรับผลิตภัณฑ์หรือบริการแต่ละรายการก่อนลงนามในสัญญา และยังไม่เพียงพอที่จะบอกความจริง: คุณต้องไม่ละเว้นข้อมูลสำคัญใด ๆ การขาดความซื่อสัตย์เป็นหนึ่งในปัญหาหลักที่หลายคนมีกับการธนาคาร
   • คุณต้องรับผิดชอบและยอมรับข้อผิดพลาดที่เกี่ยวข้องกับงานของคุณ ลูกค้ายังสามารถให้อภัยสลิปเหล่านี้ได้เมื่อมีความซื่อสัตย์

ส่วนที่ 4 ของ 4: เป็นมืออาชีพมากขึ้นเรื่อย ๆ

1. 

   ระบุพื้นที่ที่คุณต้องปรับปรุง หยุดทุก ๆ ครั้งเช่นสัปดาห์ละครั้งหรือหนึ่งเดือนและพิจารณาถึงคุณภาพของบริการของคุณ ลองนึกถึงเกณฑ์ที่ระบุไว้ข้างต้นและประสิทธิภาพโดยรวมของคุณ คุณมีข้อสงสัยหรือไม่? คุณปล่อยให้ปัญหาส่วนตัวมารบกวนจรรยาบรรณในวิชาชีพของคุณหรือไม่? ยอมรับข้อผิดพลาดเหล่านี้และพยายามแก้ไขตัวเองให้ดีที่สุด
   • สะท้อนให้เห็นถึงสถานการณ์ที่ลูกค้าแลกเปลี่ยนธนาคารของคุณกับคู่แข่ง พยายามทำความเข้าใจว่าเหตุใดพวกเขาจึงตัดสินใจเปลี่ยน เป็นเพราะคุณไม่สามารถแก้ปัญหาเฉพาะได้ใช่หรือไม่?

2. 

   ติดตามแนวโน้มของตลาด โลกการเงินมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง ในฐานะพนักงานธนาคารหน้าที่ของคุณอีกประการหนึ่งคือตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้และติดตามทุกสิ่งที่เกิดขึ้นในบราซิลและทั่วโลก จากนั้นคุณจะสามารถเสนอแนวปฏิบัติให้กับลูกค้าของคุณตามตลาดได้ โปรดระวังเนื่องจากข้อผิดพลาดที่เล็กที่สุดอาจมีค่าใช้จ่ายสูงสำหรับทุกคนที่เกี่ยวข้อง
   • เกาะติดกระแสเทคโนโลยีเนื่องจากเป็นพื้นที่ที่มีการเปลี่ยนแปลงมากที่สุดและส่งผลกระทบต่อภาคการเงิน เป็นหนึ่งก้าวที่เหนือกว่าลูกค้าเสมอ

3. 

   สร้างฐานลูกค้าที่ภักดี ทุกธนาคารต้องการลูกค้าเก่าและใหม่เพื่อสร้างกำไร ในแง่นี้ชื่อเสียงของ บริษัท สร้างความแตกต่างทั้งหมด ในฐานะพนักงานธนาคารคุณควรพยายามอย่างเต็มที่เพื่อให้คนในและนอกหน่วยงานพอใจ สำหรับสิ่งเหล่านี้และคนอื่น ๆ สิ่งสำคัญคือต้องสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับทุกคน

4. 

   มีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในชุมชน ลูกค้าทุกคนชอบที่จะรู้ว่าธนาคารที่เชื่อถือได้เป็นส่วนหนึ่งของชุมชน เข้าร่วมในองค์กรพลเมืองกิจกรรมการกุศลและอื่น ๆ ไม่เพียง แต่คุณจะสร้างสายสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นกับผู้คน แต่คุณยังสามารถเปิดประตูมืออาชีพใหม่ ๆ

5. 

   ก้าวไปอีกขั้น ภาคธุรกิจธนาคารมักจะอิ่มตัวไปด้วยผู้คน ดังนั้นคุณต้องก้าวไปให้ไกลกว่าเดิมเพื่อให้โดดเด่นในแง่บวกเมื่อเทียบกับผู้อื่น ให้บริการเฉพาะบุคคลแก่ลูกค้าเรียนรู้ที่จะแก้ไขความขัดแย้งที่เกิดขึ้นและสร้างสรรค์ในวิธีจัดการกับแตงกวาที่ปรากฏเป็นครั้งคราว (ตามที่อธิบายไว้ในเคล็ดลับด้านบน) โดยทั่วไปแสดงให้เห็นว่าคุณเต็มใจที่จะอุทิศตัวเองมากกว่าคู่แข่ง
   • โทรหาลูกค้าด้วยตนเองทุกครั้งที่คุณสังเกตเห็นกิจกรรมที่น่าสงสัยในบัญชีของพวกเขา บอกเลยว่าไม่มีเหตุผลต้องกังวลและคุณจะดูแลทุกอย่าง